El negocio del engaño financiero: suplantan a instituciones formales y despojan hasta 200 mil pesos en Tamaulipas

En Ciudad Victoria, Tamaulipas, redes delictivas han intensificado la suplantación de identidad de entidades financieras reguladas para cometer fraudes crediticios que alcanzan despojos de hasta 200 mil pesos por víctima, según alertó Rogelio Mata, delegado de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en la entidad. El mecanismo opera mediante la alteración estratégica de logotipos y razones sociales en plataformas digitales y folletos, con el fin de captar a personas con necesidad de financiamiento a quienes luego exigen dinero por adelantado a través de canales de mensajería como WhatsApp.

Este esquema explota la necesidad de liquidez inmediata y la exclusión bancaria de sectores vulnerables, convirtiendo la urgencia económica en un lucrativo negocio para el crimen organizado. Además de la pérdida directa de capital, la entrega de documentación oficial a operadores no regulados expone a las víctimas al robo de identidad y a dinámicas extorsivas vinculadas al fenómeno de los "montadeudas", lo que profundiza el daño patrimonial y la inseguridad jurídica de los usuarios.

Datos clave del reporte:

• Modus operandi digital: Los defraudadores publicitan créditos mediante folletos, páginas web, redes sociales y apps, trasladando rápidamente la interacción a WhatsApp para recopilar datos sensibles.
• Cobro indebido de anticipos: Exigen depósitos previos bajo el pretexto de gastos de gestión, apertura, mensualidades adelantadas o pólizas de fianza de hasta el 10% del monto solicitado; tras recibir la transferencia, desaparecen.
• Postura de la autoridad: "Nadie pide dinero para prestar dinero ni solicita anticipos", sentenció el delegado Rogelio Mata.
• Verificación obligatoria: Condusef exhorta a la población a corroborar la autenticidad de cualquier entidad a través del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) antes de firmar o transferir fondos.

📰 Información elaborada a partir de la cobertura de Hoy Tamaulipas.

#TSVNoticias #Tamaulipas